Uzgodnienie automatyczne

System wyświetla okno dialogowe, w którym należy wybrać, który bank ma zostać uzgodniony, jak również inne znaczące kryteria.

Wymagane kryteria

Do uzgodnienia wymagane są następujące kryteria: STA (etap), BAN (bank), CUR (waluta), AMTCUR (kwota w walucie), DUDDAT (termin płatności), PAYTYP (typ płatności). Te kryteria są następujące:

• Etap – płatność musiała przejść przez wszystkie poprzednie etapy cyklu banku realizującego. Są one definiowane przez transakcję płatności.
• Bank – musi być taki sam, jak na wyciągu.
•   Waluta – musi być taka sama, jak na wyciągu.
• Kwota – musi być taka sama, jak na wyciągu.
• Termin płatności – musi być taki sam, jak na wyciągu.
• Typ płatności – wymagany typ płatności to typ, którego dotyczy awizo banku realizującego i musi on być na etapie wcześniejszym lub równym etapowi banku realizującego.
  Uzgodnić można tylko te płatności, które nie są jeszcze powiązane z żadnym awizem banku realizującego.

Dla każdego dodatkowego kryterium konieczne jest wskazanie, czy jest ono wymagane czy opcjonalne, a dla kryterium typu alfanumerycznego można wskazać liczbę znaków do uwzględnienia.

Proces

Weryfikowane są niewyeksportowane powiadomienia pochodzące z wybranego banku. W szczególności weryfikowane są pozycje niepowiązane z płatnością. Pozycje na wyciągu wyglądające na „anomalie” (FLGANO=1) nie są uwzględniane w procesie.

System próbuje uzgodnić wymagane kryteria w pliku płatności dla każdej pozycji na wyciągu bez kodu odrzucenia.

Możliwe są trzy wyniki:

• Jeśli żadna płatność nie odpowiada kryteriom to dana pozycja na wyciągu jest przetwarzana.
• W przeciwnym razie, jeśli jedna płatność odpowiada kryteriom to jest ona uwzględniana na awizie banku realizującego.
• Albo wiele płatności odpowiada kryteriom. Wybierane są te, które odpowiadają pierwszym, opcjonalnym kryteriom. Jeśli żadna płatność nie odpowiada dodatkowym kryteriom to uwzględniana jest pierwsza płatność odpowiadająca wymaganym kryteriom na awizie banku realizującego. Jeśli tylko jedna płatność odpowiada kryteriom dodatkowym i wymaganym to jest ona uwzględniana na awizie banku realizującego. Jeśli wiele płatności odpowiada kryteriom obowiązkowym i dodatkowym to 2 pierwsze dodatkowe, opcjonalne kryteria są uwzględniane obok wymaganych warunków itd. do momentu użycia wszystkich dodatkowych, opcjonalnych kryteriów.

Uzgodnione pozycje są widoczne i podlegają modyfikacjom w funkcji Wprowadzanie awiza płatności (zob. wprowadzanie awiza płatności).

Dla pozostałych pozycji dostępne są następujące możliwości:

- albo ponowne uruchomienie automatycznego uzgodnienia w przypadku, gdy wprowadzono nowe płatności,

- albo przetworzenie tych pozycji przy użyciu uzgodnienia ręcznego w celu ich odrzucenia lub uzgodnienia z płatnością (zob. uzgodnienie ręczne).