Conciliação automática

O sistema propõe uma caixa de diálogo na qual se indica o banco para o qual se deseja fazer a aproximação, assim que de eventuais outros critérios.

Critérios obrigatórios

Os campos STA (etapa), BAN (banco), CUR (divisa), AMTCUR (montante em divisa), DUDDAT (data de vencimento), PAYTYP (tipo de pagamento) são critérios obrigatórios, em duro no tratamento de reaproximação. Estes critérios são os segiuintes:

• Etapa : o pagamento deve ter seguimento todas as etapas precedente o aviso de domiciliação, os quais são definidos pela transacção de pagamento.
• Banco ela deve ser a mesma que aquela do extracto.
• Divisa : ela deve ser a mesma que aquela do extracto.
• Montante deve ser a mesma que aquele do extracto
• Data de vencimento : ela deve ser a mesma que aquela do extracto.
• Tipos de pagamento o pagamento deve ser de um tipo afectado pelo aviso de domiciliação, e na etapa precedente daquela das domiciliações ou na etapa das domiciliações.
  Apenas os pagamentos que não estão ainda afixados a nenhum aviso de domiciliação poderão ser reaproximados.

Para cada critério suplementar, falta indicar se é obrigatório ou facultativo, e para critérios de tipo alfanumérico, pode-se indicar o número de caracteres que se pretende tomar em conta.

Tratamento

Os avisos não exportados provêm do banco indicando o seu percurso. Em particular, as linhas não associadas a um pagamento são percorridos. As linhas de extractos considerados como "em anomalia" (FLGANO=1) não são tomadas em conta pelo tratamento.

Para cada linha do aviso sem código rejeito, o tratamento procura no ficheiro dos pagamentos aqueles que verificam os critérios obrigatórios.

Três casos de figuras podem ser observados :

• Seja nenhum pagamento não se verifica estes critérios ; a linha seguinte do aviso é então tratado.
• Seja um único pagamento verifica estes critérios e ele é integrado no aviso de domiciliação.
• Sejam vários pagamentos verificam estes critérios. Estes verificam o primeiro critério suplementar facultativo registado foi seleccionado. Se nenhum regulamento não verifica este critério suplementar, o primeiro dos pagamentos verificam os critérios obrigatórios ao aviso de domicialização está integrado. Seja um único pagamento verifica este critério suplementar e os critérios obrigatórios, foram integrados no aviso de domiciliação. Se vários pagamentos verificam este critério suplementar e os critérios obrigatórios, considera-se os 2 primeiros critérios suplementares facultativos em mais critérios obrigatórios …e assim até ao especificamente dos critérios suplementares facultativos.

As linhas do aviso reaproximado são visíveis e modificáveis em Registo de aviso de domiciliação (cf. Documentação Registo de domiciliação).

Para as outras linhas, é possível :

·       seja de relançar o aproximamento automático no caso onde de novo pagamneto foram registados.

·       seja de tratar as linhas em reaproximação manual para as rejeitar, ou as aproximar de um pagamento (cf. documentação Reaproximação Manual).