Definición segmento importación bancaria

Resumen de la parametrización de importación de extractos bancarios

Proporciona un resumen de los procedimientos de parametrización necesarios para llevar a cabo la importación de extractos bancarios avanzados, como el marcaje de extractos o vencimientos y la generación de pagos. Consulte Bank statement import overview.

Este documento incluye parametrizaciones técnicas que hay que realizar con precaución. Si necesita ayuda, puede contactar con su administrador o partner de Sage X3.

Para obtener más información sobre la entrada de datos y acceder a la ayuda completa de la función, consulte la ayuda en línea de cada función.

BSI - Código de actividad de importación de extractos bancarios
Hay que activar este código de actividad para poder utilizar el proceso de importación de extractos bancarios.

Comprender los formatos bancarios magnéticos
Para realizar una correcta parametrización de la importación de extractos bancarios, se requiere un mínimo de conocimientos sobre la estructura y el contenido de los ficheros de los extractos bancarios magnéticos. Por ejemplo, los tipos de ficheros MT940, CAMT.053 y CSV AR Lockbox.

Observación: La mayoría de los bancos proporcionan mensajes CAMT en ficheros ZIP. Hay que descomprimir los ficheros antes de importarlos a Sage X3.

Transacciones de entrada de pagos de las importaciones de extractos bancarios
Se recomienda encarecidamente utilizar las transacciones de entrada de pagos específicas de la importación de extractos bancarios (BSI) para que las parametrizaciones se puedan realizar de forma independiente de otras transacciones de entrada. En la parametrización por defecto hay disponible una transacción específica de BSI. Puede copiarla o adaptarla.

Definición segmento importación bancaria
La definición del segmento describe la estructura detallada de la información que aparece en un segmento. Incluye los segmentos de las partes lógicas, como la cabecera, el pie, la línea de datos, etc., de un formato de importación bancaria. A partir de esta información, la importación extrae e interpreta el contenido del fichero. La secuencia de los segmentos se controla con la definición del formato de importación.

Formato importación bancaria
La definición del formato describe la estructura general del formato y la secuencia o aparición de los segmentos. También controla la creación de nuevas entradas en los extractos o en las transacciones durante la importación.

Hay que definir al menos un formato de importación bancaria, que se puede utilizar en varias cuentas bancarias. Puede utilizar varios formatos (por ejemplo, para las cuentas bancarias de distintos bancos con distintas variantes MT940 o CAMT.053).

Definición del Número de tercero y del Número de factura
El número de tercero y el número de factura son los criterios principales para el marcaje automático. Se suelen proporcionar en el fichero de extracto bancario de forma no estructurada como parte del motivo del pago o del texto informativo.

Para un resultado más eficaz, añada información sobre la estructura de estos números para que la búsqueda reconozca el número de tercero o de factura en el texto del motivo del pago.

Parámetros importación bancaria
Estos parámetros controlan distintos aspectos de los procesos de importación y marcaje. Las parametrizaciones se realizan como mínimo a nivel de la sociedad. No obstante, puede utilizar distintas parametrizaciones por sociedad para cuentas bancarias y/o formatos de fichero diferentes.

Estas parametrizaciones se aplican en un contexto de importación: si importa un fichero de extracto bancario, debe seleccionar un conjunto de parametrizaciones para la importación. Estas parametrizaciones se utilizan en la importación y en el posterior proceso de marcaje. Por ejemplo, puede importar y marcar transacciones mediante el workflow de importación de extractos bancarios avanzados o importar ficheros y conciliarlos en la función Conciliación bancaria (RAPBAN).

Términos de búsqueda excluidos
Puede definir términos comunes para excluirlos de la búsqueda del nombre del tercero. Los términos comunes de búsqueda pueden incluir abreviaturas jurídicas que aparecen en los nombres de los terceros, como “Ltd,” “S.A.,” “Inc.,” “GmbH AG.”. También se pueden excluir las formas de tratamiento que se utilizan en los nombres de los terceros, como “Señor”, “Señora”, “Mister”, “Miss”, etc.

Excluir todos estos términos comunes que aparecen en un gran número de fichas de terceros permite aumentar la eficacia de la búsqueda, ya que reduce el número de cuentas de terceros en los que hay que buscar los vencimientos.

Lista términos búsqueda
Si hacen falta identificadores fijos (como el nombre del tercero o un texto de la transacción) para marcar la transacción a una cuenta general o a una cuenta de tercero específica, se pueden utilizar los términos de búsqueda.

Comprender los formatos de los extractos bancarios magnéticos

La importación de extractos bancarios avanzados es compatible con distintos formatos de extractos bancarios magnéticos. Es importante comprender los formatos referentes a su situación.

MT940

Un extracto bancario MT940 contiene varios segmentos separados por dos puntos (:). Según el tipo de segmento, puede repetirse o aparecer una vez en cada extracto.

La siguiente imagen muestra el ejemplo de un único extracto con dos transacciones. Un fichero puede contener varios extractos.

La información puede estructurarse de la siguiente manera:

Los números en rojo corresponden al segmento.

:20:, :25: información de la cabecera del extracto

:60:, :62: información sobre el saldo

:61: fecha/importe de la transacción

:86: referencia del pago

El texto en azul/amarillo indica los distintos campos, que están caracterizados por una longitud de campo y una posición en el segmento.

Longitud 160810

Posición 0810

El texto en verde corresponde a un identificador de campo que marca el inicio de un subcampo. Este tipo de campo se utiliza en la referencia de pago.

?00

Tenga en cuenta que puede haber variantes no estructuradas cuando la información está separada por dos palabras clave (no subcampos).

AR Lockbox

AR Lockbox se utiliza en América del Norte (NA) para importar ficheros bancarios. Cuando importa ficheros bancarios AR Lockbox, hay que utilizar el tipo de fichero CSV.

Para mayor información sobre cómo definir la estructura de los ficheros AR Lockbox, consulte "Advanced bank statement imports - Setup and workflow" en la pestaña How tos del Centro de ayuda en línea.

CAMT

El mapeo de los elementos CAMT describe un conjunto de elementos/etiquetas XML en un fichero de extracto CAMT extraído en el proceso de importación de extracto bancario. Hay dos tipos de CAMT estándar predefinidos:

CAMT.053

CAMT.054

Observación: Están definidos en la función de mapeo de elementos CAMT. Contacte con su administrador o partner comercial de Sage X3 si necesita otros tipos de CAMT.

Importar ficheros CAMT

Puede importar mensajes XML para los extractos banco-cliente y procesar los extractos de cuenta CAMT.053 y las notificaciones de transacciones globales CAMT.054 en formato XML ISO 20022.

La importación de mensajes XML para los extractos banco-cliente es un proceso automatizado en dos etapas. En la primera etapa, se procesa un fichero CAMT en un fichero CSV por medio de la estructura de mapeo de los elementos CAMT. En la segunda etapa, el fichero CSV se interpreta en función de las definiciones del segmento y se crean los registros de importación de Sage X3.

La pantalla de mapeo de los elementos CAMT proporciona una lista predefinida de los elementos XML en una estructura jerárquica. Elementos como la identificación de mensajes, el saldo inicial y final, el importe y la divisa de la transacción, el sentido, la referencia de la transacción y el nombre del expedidor están referenciados en la función de mapeo de los elementos. Están ordenados por niveles, que se definen según su posición en la estructura del extracto CAMT.

Observación: Cuando se recuperan los mensajes CAMT, la mayoría de los bancos proporcionan mensajes XML en un fichero ZIP. Hay que descomprimir los ficheros antes de importarlos a Sage X3.