Insoluti

Testata

Banca

Si tratta della Banca assegnata ai pagamenti da elaborare e quindi la banca sulla quale vengono contabilizzati gli insoluti.
L'elaborazione degli insoluti si attiva soltanto su una banca alla volta nella valuta del pagamento di origine.

Data contabile

Si tratta della data contabile che è attribuita ai movimenti contabili creati dall'elaborazione. Di default, questo campo è inizializzato con la data del giorno.

Descrizione

E' possibile inserire una specifica descrizione all'insoluto o conservare quella proposta di default: "insoluti BANCA della DATA CONTABILE ".

Righe inserimento degli insoluti

N° pagamento

E' possibile inserire un numero pagamento manualmente. Una videata di selezione (richiamata dal menù contestuale) permette tuttavia di proporre un insieme di pagamenti corrispondenti ai criteri definiti.

La selezione proposta si effettua sui seguenti criteri:

• Tipo pagamento: è necessario limitare la selezione dei pagamenti proposti ad un solo tipo pagamento.
  Soltanto questo criterio è obbligatorio, mentre i successivi criteri di selezione sono facoltativi e permettono semplicemente di affinare la selezione dei pagamenti proposti.
• Terzo
• Sito pagamento
• Valuta pagamento
• Importo totale pagamento
• Data scadenza pagamento
• Riferimento pagamento

Il campo banca della videata di selezione è inizializzato automaticamente poiché possono essere elaborati solo i pagamenti registrati sulla banca definita in testata.

Causale/Descrizione causale

Si definisce la causale dell'insoluto. Tutte le causali possibili sono definite sulla tabella diversa n° 301 e sono rappresentati da un proprio codice numerico.

Descrizione

E' possibile inserire una descrizione sulla riga. Di default, la descrizione di testata è riportata sulla riga.

Azzeramento IVA Dichiarata

Questo campo dipende dal parametro DCLVATPAY: se l'IVA su Vendite non viene gestita, questo campo è di default a No. Se l'IVA su vendite viene gestita, questo campo permette di indicare se si desidera ripristinare l'IVA su vendite inizialmente pagata o meno.

Se "RESET IVA dichiarata = SI":

• il campo "dubbi" S/N è forzato a NO (il movimento insoluto è obbligatoriamente contabilizzato a debito del conto cliente)
• il pagamento e la fattura origine sono spareggiati per integrare l'insoluto al pareggio minuscolo
• questa operazione è assimilata ad uno spareggio in materia IVA su vendite.

Se l'assegno è presentato all'incasso questo consiste nell'inserire un pagamento imputato sull'insoluto:

• un pareggio maiuscolo è sostituito al pareggio minuscolo per il gruppo pareggio fattura, 1° pagamento, insoluto e 2° pagamento,
• l'IVA è ridichiarata per il gruppo pareggio così costituito.

Se "RESET IVA dichiarata = NO":

• e qualunque sia il valore del campo "Clienti dubbi" S/N,
• il pareggio fattura/1° pagamento è memorizzato e l'insoluto diventa la nuova scadenza da saldare

Dubbi

In questo campo si definisce se il cliente è dubbio o no. Questa informazione ha influenza sulla natura dei conti che sono movimentati durante la contabilizzazione dell'insoluto. Se il cliente è "dubbio", l'insoluto è generato su un collettivo "clienti dubbi" (Cf. documentazione sui codici contabili); se il cliente non viene considerato come dubbio, l'insoluto viene generato sullo stesso collettivo di quello che ha saldato.

I comportamenti del pareggio differiscono a seconda che la società gestisca o meno l'IVA su vendite (parametro DCLVATPAY), e che il cliente venga considerato o meno come dubbio (vedere Introduzione).

Spese

In questo campo di inserisce l'importo delle spese causate dall'insoluto. L'importo è espresso nella valuta visualizzata in testata (valuta banca).

Se le spese vengono espresse in una valuta diversa da quella del pagamento, sono generati due movimenti in contabilità: uno per la contabilizzazione dell'insoluto in valuta pagamento (se le spese sono registrate sullo stesso movimento dell'insoluto) e l'altro per la contabilizzazione delle spese d'insoluti, in valuta bancaria. Se il conto spese è controllato in analitica le sezioni d'imputazioni saranno da inserire.

Inoltre, le spese possono essere generate sia sul movimento insoluto, sia su un movimento separato (a seconda del valore del parametro TAXUNPAY).

IVA/Importo IVA

Le spese di insoluti sono soggette a IVA. E' quindi necessario definire il codice IVA adeguato. L'importo IVA è calcolato automaticamente.

Terzo

Il campo "terzo" permette di definire se le spese di insoluti sono imputate al terzo o no. Questa informazione ha ugualmente influenza sulla contabilizzazione dell'insoluto (spese di insoluti contabilizzate come costo per la società sì o no...). Se le spese sono a carico del cliente, queste possono essere oggetto di una rifatturazione automatica attraverso la creazione di una fattura terzo cliente (parametri TYPINVNDT e ACCEXSBAN) che è possibile validare in seguito in contabilità (o eventualmente eliminare).

Imputazione analitica

Se le spese sono controllate in analitica si deve definire l'imputazione analitica del costo prodotto.

Data scadenza

E' possibile definire la data scadenza dei movimenti contabili generati dall'elaborazione.