Przypisanie faktorów

Faktoring obejmuje przeniesienie wszystkich lub części należności/ zobowiązań klientów na rzecz podmiotu finansowego (strony trzeciej): firmę faktoringową. Firma faktoringowa podejmuje się zebrania należności, które zostały jej przekazane wraz z powiązanym ryzykiem braku płatności. W zamian, firma faktoringowa rozlicza kwotę faktur pomniejszoną o prowizje i odsetki karne.

Należy podkreślić fakt, że zapisywanie prowizji i odsetek karnych nie jest wykonywane automatycznie. Podczas wprowadzania płatności firmy faktoringowej, będzie trzeba utworzyć co najmniej dwie pozycje: pierwszą dla wpłaty jako całości, a drugą dla prowizji i odsetek karnych (w odpowiedniej właściwości płatności, patrz dokumentacja„Właściwości płatności”).

Funkcja faktoringu, obsługiwana w systemie X3, jest podzielona na kilka etapów:

• identyfikacja firm faktoringowych (patrz dokumentacja„Wprowadzanie faktora”).

• przypisanie firm faktoringowych do faktur klienta, które mają być przetwarzane. Funkcja ta jest uwzględniana tutaj. Jest ona używana do przypisywania lub modyfikowania przypisania firmy faktoringowej do różnych faktur, w przypadku których konieczny jest faktoring.

Etap ten jest opcjonalny, jeśli

• na tym poziomie rekordu „Klient”, zakładka „Finanse”, firma faktoringowa została określona. Dlatego zakłada się, że klient ten będzie regularnie obsługiwany przez firmę faktoringową.

• na tym poziomie faktury sprzedaży, zakładka „Faktura”, firma faktoringowa jest już wprowadzona.

• na tym poziomie nagłówka faktury klienta, firma faktoringowa jest już wprowadzona.

• tworzenie wpłat (przejdź do dokumentacji„Generowanie wpłat”) (listy przeniesionych faktur powiązanych z listem transferu rozrachunków są proponowane do drukowania)

• księgowanie tych wpłat (przejdź do dokumentacji„Księgowanie wpłat”) (zwiększanie podczas WIP firmy faktoringowej klienta). To księgowanie generuje tworzenie plik na nośniku magnetycznym, który może być przekazany do firmy faktoringowej. Ten plik magnetyczny może być ponownie generowany poprzez dedykowaną funkcję.

• powiadomienie o płatności (patrz dokumentacja„Powiadomienie o płatności”) (księgowanie wprowadzania używanego do zamknięcia wierzytelności klienta oraz redukowania WIP faktora).

Wtedy konieczne jest zapisanie płatności wspomnianej kwoty na przyjęciu firmy faktoringowej w przypadku przyjęcia płatności. Ponadto etap ten wykonuje typowy przepływ płatności (patrz dokumentacja„Wprowadzanie płatności”). Uwaga! Firma faktoringowa nie jest uznawana za kontrahenta. Płatność musi być wprowadzana na koncie firmy faktoringowej, bez wymieniania żadnego kontrahenta.