Firmy faktoringowe
Faktoring obejmuje przeniesienie wszystkich lub części należności/zobowiązań klientów na rzecz podmiotu finansowego (strony trzeciej): firmę faktoringową. Firma faktoringowa podejmuje się zebrania należności, które zostały jej przekazane wraz z powiązanym ryzykiem braku płatności. W zamian, firma faktoringowa rozlicza kwotę faktur pomniejszoną o prowizje i odsetki karne.
Należy podkreślić fakt, że zapisywanie prowizji i odsetek karnych nie jest wykonywane automatycznie. Podczas wprowadzania płatności firmy faktoringowej, będzie trzeba utworzyć co najmniej dwie pozycje: pierwszą dla płatności przyjęcia jako całości, a drugą dla prowizji i odsetek karnych (w odpowiedniej właściwości płatności, patrz dokumentacja „Właściwości płatności”).
Funkcja faktoringu, obsługiwana w systemie X3, jest podzielona na kilka etapów:
- Identyfikacja faktorów. Jest to używane do gromadzenia wszystkich informacji odnoszących się do danego faktora, np. szczegółowe dane. specyfikacje pliku na nośniku magnetycznym, który zostanie do niego przekazany, informacje księgowe (konto faktora, konto rozrachunkowe lub dedykowane konto klienta)...
- przypisanie faktora do faktur klienta, które mają być przetwarzane (patrz dokumentacja „Wprowadzanie firm faktoringowych”)
- tworzenie wpłat (patrz dokumentacja „Generowanie wpłat”)
- księgowanie tych wpłat (patrz dokumentacja „Księgowanie wpłat”)
- powiadomienie o płatności (patrz dokumentacja „Powiadomienie o płatności”)
- Wtedy konieczne jest zapisanie płatności wspomnianej kwoty na wpłacie firmy faktoringowej w przypadku przyjęcia płatności. Ponadto etap ten wykonuje typowy przepływ płatności (patrz dokumentacja „Wprowadzanie płatności”).
Warunek
Odniesienie do dokumentacji Implementacja
Zarządzanie ekranem
Nagłówek
Pola
Na tej karcie występują następujące pola :
| Kod faktora |
| Nazwa faktora |
Zamknij
Karta Szczegóły
Prezentacja
Szczegóły
Jest to adres, a także szczegóły dotyczące banku faktora.
Zamknij
Pola
Na tej karcie występują następujące pola :
Informacje
| Szczegóły faktora |
|
|
| Szczegóły faktora |
|
|
|
|
| Kliknięcie na tę ikonę otworzy stronę z mapą umożliwiającą usytuowanie wprowadzanego adresu. |
| Szczegóły faktora |
Blok numer 2
|
|
|
|
|
|
Dane bankowe
|
|
|
|
|
|
Zamknij
Karta Plik
Prezentacja
Plik
Kod sprzedawcy
Jest to kod sprzedawcy, który będzie użyty podczas drukowania wpłat.
Nazwa i rozszerzenie pliku
Przy faktycznym księgowaniu wpłaty plik na nośniku magnetycznym jest przygotowywany w podkatalogu „Bk” w strukturze drzewa aktywnego folderu. Informacja ta jest używana do nazwania katalogu głównego tego przygotowanego pliku i do określenia jego formatu.
Nr wpłaty
Licznik (patrz dokumentacja „Liczniki”) musi odnosić się do faktora, aby generować numer dla każdej wpłaty
Nr konta faktora
Jest to konto główne powiązane z faktorem. Zapisy będą rejestrowane na tym koncie, kiedy wpłata zostanie zaksięgowana. Także na tym koncie wprowadzane muszą być ostateczne płatności wystawione przez faktora na rzecz lokalizacji sprzedaży jako płatności transferu rozrachunków.
Jest to konto dedykowane dla faktora. Jeżeli konto główne nie istnieje w schemacie księgowania, konieczne może być jego utworzenie (patrz dokumentacja „Konta główne”).
Konto rozrachunkowe lub dedykowane konto klienta
Aby uniknąć księgowania wpłat oraz operacji dotyczących powiadomień o płatnościach na koncie przejściowym, możliwe jest określenie konta rozrachunkowego lub dedykowanego konta klienta. Rekord operacji faktoringowej może być w ten sposób utrzymywany dla klienta.
Konto (konto rozrachunkowe) jest kontem dedykowanym dla WIP klienta przenoszonego na rzecz faktora. Jeżeli takie konto nie istnieje, może to dowodzić konieczność jego utworzenia w planie kont.
Podstawiany tekst
Podstawiany tekst jest takim tekstem, który występuje na wydruku faktury, gdy zdecydowano w przypadku przedmiotowej faktury, że ma być ona przekazana do faktora. Wtedy tekst ten pojawi się tylko na tych faktorach, w przypadku których określony jest faktor przed zatwierdzeniem.
Zamknij
Pola
Na tej karcie występują następujące pola :
Dane księgowe
|
|
|
|
|
|
| Pole to jest używane do określania kodu księgowania kontrahenta. |
Plik
| Kod sprzedawcy |
| Numer wpłaty |
| Nazwa pliku |
| Nazwa rozszerzenia pliku |
| Tekst podstawiany |
Zamknij