Factor
Il factoring consiste nel trasferire tutto o parte dei crediti/debiti clienti ad un organismo finanziario esterno: il factor. Quest'ultimo prende in carico la riscossione dei crediti che gli sono stati ceduti e il rischio di non pagamento afferente. In cambio, il factor salda l'importo delle fatture, deducendo commissioni e interessi.
E' importante osservare che la registrazione delle commissioni e interessi non è automatizzata. Al momento dell'inserimento del pagamento del factor, sarà necessario creare almeno due righe: una per il pagamento della totalità della quietanza ed un'altra per le commissioni e interessi (sotto una destinazione contabile appropriata - vedere documentazione Destinazioni contabili).
La funzione del factoring, così com'è gestita in X3, si articola su più fasi:
- l'identificazione dei factor. Permette di raggruppare tutte le informazioni relative al factor quali: le coordinate, le tipicità del file informatico che il factor invierà, le informazioni contabili (conto factor, collettivo o conto del cliente fattorizzato)...
- l'assegnazione del factor alle fatture clienti da elaborare (cf. documentazione Inserimento factor)
- la creazione delle quietanze (cf. documentazione Generazione Quietanze)
- la contabilizzazione delle quietanze (cf. documentazione Contabilizzazione Quietanze)
- la notifica del pagamento (cf. documentazione Notifica di pagamento)
- In seguito è necessario registrare, su una distinta di pagamento, il versamento dell'importo ricevuto dal factor. Tuttavia questa fase segue il flusso normale dei pagamenti (cf. documentazione Inserimento pagamenti).
Prerequisiti
Riferirsi alla documentazione di Implementazione
Gestione videata
Testata
Campi
I seguenti campi sono presenti in questo folder :
| Codice factor |
| Nome del factor |
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Folder Coordinate
Presentazione
Coordinate
Sono presenti l'indirizzo e le coordinate bancarie del factor.
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Campi
I seguenti campi sono presenti in questo folder :
Informazioni
| Coordinate del factor |
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| Coordinate del factor |
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| Questa icona apre un sito di cartografia che permette di situare l'indirizzo indicato. |
| Coordinate del factor |
Blocco numero 2
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Dati bancari
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Folder File
Presentazione
File
Codice venditore
Si tratta del codice ventitore che verrà utilizzato nella stampa delle quietanze.
Nome ed estensione File
Durante la contabilizzazione effettiva della quietanza viene generato un file nella sotto-cartella "BQE" nella struttura del dossier relativo. Queste informazioni permettono di designare la radice del file emesso e di definirne il formato.
N° quietanza
Un contatore (cf. documentazione Contatori) deve essere legato al factor per poter generare un numero per ogni quietanza.
N° conto factor
Si tratta del conto generale legato al factor. Questo conto sarà movimentato durante la contabilizzazione della quietanza. E' anche su questo conto che dovrà essere inserito il pagamento finale emesso dal factor al sito di vendita nel pagamento del trasferimento credito.
Si tratta di un conto dedicato al factor. Se questo conto generale non esiste nel piano contabile, può essere necessario crearlo (cf. documentazione Conti Generali).
Collettivo o conto cliente factor
Per evitare che le operazioni di contabilizzazione quietanza e notifica pagamenti siano trasferite su un conto di attesa, è possibile indicare o un collettivo, o un conto cliente factor. Si potrà così tenere traccia sul cliente dell'operazione di factoring.
Il conto (o il collettivo) è un conto dedicato per l'in-corso cliente factor. Se non esiste, può essere necessario crearlo nel piano contabile.
Testo surrogatorio
Il testo surrogatorio è il testo che apparirà sulla stampa della fattura quando questa viene ceduta ad un factor. Verrà quindi visualizzato soltanto sulle fatture dove viene indicato il factor prima della validazione.
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Campi
I seguenti campi sono presenti in questo folder :
Dati contabili
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| Questo campo permette di indicare il codice contabile del factor. |
File
| E' il nome per il quale è referenziata l'azienda presso il factor. Si tratta del codice venditore che verrà utilizzato durante la stampa delle quietanze. |
| Numero di quietanza |
| Indicare il codice del file bancario che definisce la parametrizzazione del file trasmesso al factor. |
| Estensione del file |
| Testo surrogatorio |
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