Proposta automatica

Bisogna specificare se si cerca di effettuare un uscita di cassa (spunta su "Costo") o un incasso (spunta su "Ricavo"). E' obbligatorio indicare la società su cui si effettua la campagna di pagamento. Un intervallo di scadenze (Scadenze dal...al") anche se non obbligatorio, aiuta ad affinare la selezione delle scadenze che ci si propone di saldare.

La data "Sconti fino a " permette di selezionare le scadenze che si riferiscono ad altre date (normalmente successive) da quelle selezionate dall'intervallo "Scadenze dal ...al". Bisogna considerare questi due intervalli di selezione ("Scadenze dal...al..." / "Sconti fino al ...") come indipendenti e collegati dalla condizione "O".

Esempio:

Dati:

• Il parametro DATDEP (Data di riferimento per il calcolo dello sconto) ha il valore "Data scadenza".
• Una campagna di pagamento viene effettuata ogni quindici giorni (il 1° ed il 15 di ogni mese)
• La campagna di pagamento in corso verte sulle scadenze dal 1° al 15 Gennaio: "Data scadenza dal ...al..."
• Per poter beneficiare degli sconti più convenienti occorre saldare le fatture un mese prima dello loro data di scadenza: all'occorrenza, le fatture che dispongono di tale tasso di sconto hanno obbligatoriamente una data di scadenza successiva ad un mese rispetto a quelle che sono scadute tra il 1° ed il 15 Gennaio. La data "di sconto fino a" è quindi per esempio il 15 Febbraio.

Risultato:

• A conclusione di questo esempio, la campagna di pagamento considera le fatture con una data di scadenza tra il 1° ed il 15 Gennaio, o quelle che beneficiano di uno sconto e la cui data di scadenza arriva fino al 15 Febbraio.

Transazione di pagamento/Modalità di pagamento

Secondo il segno scelto ("Costo" o "Ricavo"), le transazioni dei pagamenti proposte variano (vedere documentazione sulla parametrizzazione delle Transazioni di pagamento). Se non è stata selezionata nessuna transazione, ogni pagamento viene creato sulla prima transazione di pagamento incontrata che fa riferimento al modo di pagamento.

E' possibile fare un filtro sulla modalità di pagamento: saranno considerate solo le fatture e le scadenze che dispongono della modalità di pagamento selezionata (promemoria, la modalità di pagamento è definita tramite la condizione di pagamento).

Esempio 1 :   

Dati:
Per 3 scadenze di pagamento dovute (scadenze fattura terzi cliente):

• Una con Assegno a 30 giorni fine mese (Condizione di pagamento CHQ30JFM): 100 EUR
• L'altra con Pagamento in contanti (Condizione di pagamento CHQCPT): 100 EUR
• L'ultima con Bonifico (Condizione di pagamento VIRCPT): 100 EUR

Le due prime condizioni di pagamento sono collegate alla modalità di pagamento CHQ (Assegno). L'ultima è collegata alla modalità di pagamento VIR (Bonifico).

Le transazioni di pagamento CCHQ (Assegni ricevuti) e CCHQR (Assegni da incassare) fanno riferimento al modalità di pagamento CHQ.

Solo la transazione di pagamento CVIR (Bonifici ricevuti) fa riferimento alla modalità di pagamento VIR.

Risultato:
Nella proposta automatica di pagamento, se i campi Transazioni di pagamenti e modalità di pagamento non sono indicati, sono creati i seguenti pagamenti:

• Un pagamento di 200 EUR sulla transazione di pagamento di CCHQ (1° transazione trovata con pagamento con assegno).
• Un pagamento di 100 EUR sulla transazione di pagamento CVIR.

Dei pagamenti differenti sono generati per le scadenze di fattura sull'estratto conto (vedere spiegazioni elaborazione particolari)

Esempio 2 :   

Dati:
Stessi dati dell'esempio 1 precedente. Al contrario si indica una modalità di pagamento: CHQ

Risultato:
Un pagamento di 200 EUR è generato sulla transazione di pagamento CCHQ.

Esempio 3 :   

Dati:
Stessi dati dell'esempio 1 precedente, ma si seleziona la transazione CCHQR. Questa accetta solo le scadenze con assegni.

Risultato:
Un pagamento di 200 EUR è generato sulla transazione di pagamento CCHQR.

In conclusione degli esempi 1 e 2, il risultato è lo stesso: la modalità di pagamento agisce come un filtro, sia perchè si tratta di un criterio di selezione (Esempio 2), sia, perchè associata ad una transazione che non ammette scadenze coinvolte dalla succitata modalità di pagamento Esempio 3)

ATTENZIONE, vengono proposte in pagamento SOTTO LA STESSA TRANSAZIONE, tutte le scadenze delle fatture validate che fanno richiamo alla/e modalità di pagamento collegata/e alla transazione di pagamento e che soddisfano tutte le condizioni di selezione. Le eccezioni devono essere gestite sia nel riquadro di controllo (se l'opzione "controllo" è attivata), o, all'occorrenza, direttamente in inserimento di pagamento.

Esempio 4: Su 10 scadenze di fatture che hanno come modalità di pagamento l'assegno (CHQ), vengono tutte saldate, ma solo due vengono poste in contabilizzazione intermedia. Questi due pagamenti devono essere inseriti sotto la transazione CCHQR, ed in seguito, è possibile lanciare la proposta automatica di pagamento per le altre scadenze, precisando la transazione CCHQ. Un'altro metodo (utilizzando la modalità "controllo"), consiste nel generare tutti i pagamenti sulla transazione CCHQ, poi ad affinare il risultato ottenuto deselezionando i due pagamenti da mettere in portafoglio. Sarà possibile allora rilanciare una campagna per la transazione CCHQR.

Sito

E' possibile effettuare una selezione su un sito. Sono elaborate solo le scadenze delle fatture di questo sito.

Tipo di Terzo/Terzo

E' possibile fare la selezione su un tipo di Terzo (Cliente, Fornitore, Trasportatore…) e/o su un terzo (inserimento del Terzo). Sono elaborate solo le scadenze delle fatture che riguardano questo terzo/tipo di terzo.

Se non vi sono selezioni a livello del Terzo, sono prese in considerazione le scadenze di note credito fornitori non pareggiate (a condizione che rispondano agli altri criteri).

Gruppo di collettivo/Collettivo

E' possibile fare una selezione su un Gruppo di collettivi (vedere documentazione Gruppo di Collettivi) o su un collettivo in particolare (vedere Conti generali). Sono elaborate solo le scadenze delle fatture del Terzo che appartiene a questo gruppo di collettivo/collettivo.

Gruppo di valuta/Valuta

E' possibile effettuare una selezione su un gruppo di valute o su una valuta transazione specifica. Sono elaborate solo le scadenze delle fatture inserite nella/e valuta/e selezionata/e.

E' creato un pagamento per società, per transazione di pagamento e per valuta.

Acconto

Questo flag permette di prendere in considerazione le scadenze delle richieste di acconto generate nell'ordine dai moduli acquisti e vendite (vedere documentazione Gestione degli Acconti(Acquisti), (Vendite)).

Tutti i tipi di movimento

Permette di limitare la selezione in funzione del tipo di movimento associato alla scadenza o ad un intervallo di movimenti definiti dal loro numero.

Banca/Pool bancario

Si tratta della Banca (o del pool bancario) su cui saranno registrate tutte le operazioni di tesoreria.

La banca (o pool bancario) indicata deve essere necessariamente associata alla società per cui si attiva l'elaborazione di proposta automatica del pagamento.

Per alcune transazioni di pagamento, è obbligatorio indicare questo campo, (definito dalla parametrizzazione delle transazioni dei pagamenti).

Quando questo campo non è indicato, viene proposta di default la banca associata al terzo.

Quando si seleziona un pool bancario, è possibile definire se i pagamenti sono effettuati in funzione della " Data di scadenza più vicina", o di " Importo più elevato".

Criteri di raggruppamento delle scadenze

• 1 scadenza/pagamento: per ogni scadenza viene creato un pagamento
• 1 data di scadenza/pagamento: viene creato uno stesso pagamento per tutte le scadenze di fattura che hanno la stessa data di scadenza, per terzo
• 1 collettivo/pagamento: viene creato uno stesso pagamento per tutte le scadenze di fattura per cui il terzo è stato registrato sotto lo stesso collettivo. Questo raggruppamento si effettua di default se i campi " tipi di terzo " nel campo di selezione, e collettivo " nella caratteristica contabile, non sono indicati
• 1 sito/pagamento: viene creato uno stesso pagamento per tutte le scadenze di fatture trasferite sullo stesso sito per un terzo (nel caso in cui il terzo fatturi o sia fatturato su più siti).

Questi criteri possono essere sommati.
A prescindere dal criterio di raggruppamento, il codice indirizzo del pagamento è incluso automaticamente.

Caso particolare dei terzi di tipo 'Diversi'

Ad un codice terzo di tipo Diversi corrisponde un solo codice indirizzo. Ogni scadenza può rappresentare una coppia partner/indirizzo diversa. Il criterio di raggruppamento deve quindi essere "una scadenza per un pagamento".

Sito / Collettivo / Vauta / Data contabile / Riferimento rimessa

Si tratta delle caratteristiche contabili di ogni pagamento generato. Queste informazioni saranno riprese per la contabilizzazione del pagamento, una volta validato.

In mancanza di precisazione, la valuta di pagamento sarà uguale alla valuta di fatturazione.

File di traccia / ordinamento file di traccia

Questa opzione permette di generare un file di traccia che indica l'elenco dei pagamenti creati con il dettaglio delle scadenze che raggruppano. In funzione della scelta effettuata, la traccia sarà ordinata per codice terzo, ragione sociale, data di scadenza, transazione di pagamento.

Modalità Simulazione

Questa opzione permette di ottenere l'elenco delle scadenze in grado di essere proposte in pagamento.

Modalità Controllo

Questa opzione permette di ottenere l'elenco delle scadenze in grado di essere proposte come pagamento in un riquadro. Nella testata del riquadro, le modalità di generazione vengono richiamate, e cioè:

• Sito
• Riferimento rimessa
• Importo massimo della scadenza; Importo minimo del pagamento; Importo massimo globale
• Data contabile
• Collettivo
• Valuta
• Banca; Pool bancario

Il corpo del riquadro presenta i pagamenti proposti. Sulla base dei raggruppamenti richiesti (1 scadenza / pagamento ; 1 data di scadenza / pagamento ; 1 collettivo / pagamento ; 1 sito / pagamento), una riga intermedia indica l'importo del pagamento da generare. Il riquadro di controllo permette allora:

• di escludere dei pagamenti (valore "no"); di default, tutti i pagamenti da generare sono posizionati al valore "Si"
• di modificare l'importo da saldare.

Esempio 1: modalità di raggruppamento 1 terzo / pagamento

 Esempio 2: modalità di raggruppamento 1 scadenza /  1 pagamento

Il fondo del riquadro riassume i pagamenti da generare:

• si conosce il numero di pagamento da generare
• l'importo, solo nel controvalore della valuta società (la campagna di pagamento può riferirsi a varie valute)

Elaborazioniparticolari

Le scadenze su estratto conto

Quando le scadenze delle fatture sono riportate sull'estratto conto, si distinguono due casi:

• Se non esiste una contabilizzazione degli estratti conto (il valore parametro SOICPT è a no), il pagamento è proposto per le scadenze in base alle caratteristiche dell'estratto conto (modalità di pagamento, sito…)
• Se vi è una contabilizzazione dell'estratto conto (il valore parametro SOICPT è a si), il pagamento è proposto per la scadenza associata al movimento che ha saldato l'estratto conto.

In tutti e due casi, sarà creato un pagamento proprio dell'estratto conto.